Revisorer och redovisningskonsulter står inför nya utmaningar när kriminella använder ny teknik.
Sponsrat innehåll från Trapets
Ny teknologi håller på att förändra den finansiella brottsligheten. Det finns redan exempel där kriminella använder AI för att skapa förfalskade identiteter för att tvätta pengar eller finansiera terrorism. I ett nyligt fall hos ett multinationellt företag, blev en anställd lurad att betala ut 25 miljoner dollar till bedragare som använde deepfake-teknik för att utge sig för att vara företagets finanschef i ett videokonferenssamtal.
Gabriella Bussien, vd på Trapets, Nordens ledande mjukvarubolag för att förhindra finansiell brottslighet, pratar om hur verksamheter kan navigera riskerna med finansiell kriminalitet som AI kan medföra.
Kundkännedomen måste stå i fokus
“Kriminella har varit snabba att anamma ny teknologi som till exempel AI och kryptovalutor för att begå brott, vilket kan vara svårt att upptäcka. Bolag i alla led som är i riskzonen för penningtvätt eller finansiering av terrorism måste tänka om kring kundrisken”, säger Gabriella.
Gabriella menar att bolag under tillsyn måste vara pålästa och regelbundet uppdatera sina processer för att uppfylla komplexa regelverk kring finansiell brottslighet. Centralt står processen för hur man samlar in kunddata.
”Kundkännedom handlar inte bara om att samla in grundläggande information om kunderna, utan även om att analysera beteenden, mönster och relationer. Genom att utöka insamling av data och inkludera olika parametrar kan företag skapa en bättre bild av kunden och därmed förbättra sina riskbedömningar.”
Läs mer om kundkännedom för redovisning och revision – Trapets
Så lockas kriminella av AI
Enligt Gabriella är framstegen inom generativ AI ett hot mot identitetssäkerheten. Oron ökar att bedragare ska försöka bli kunder genom förfalskade identiter.
Hon menar att man bör undersöka hur man kan väva in AI i arbetet mot finansiell brottslighet.
”Att jobba med AI inom olika affärsområden kan öka effektiviteten, även när det kommer till bekämpning av finansiell brottslighet. Men det kan vara svårt att få tillgång till och tolka stora mängder data. AI kan erbjuda ett mer effektivt tillvägagångssätt. Samtidigt påskyndar AI takten i den finansiella brottsligheten, vilket bidrar till ett komplext landskap”, säger Bussien.
Den nya tekniken mot finansiell brottslighet
På ett sätt har det blivit svårare att bekämpa finansiell brottslighet. Aktörer inom redovisning och revision behöver investera i teknik för att bekämpa den nya typen av kriminalitet som växer fram i samband med AI.
”Det erbjuds idag många lösningar för att stärka den tekniska infrastrukturen mot finansiell brottslighet. Det är annorlunda jämfört med hur det såg ut för ett decennium sedan, vilket ger fler valmöjligheter”, säger Gabriella.
Läs mer om kundkännedom för redovisning och revision – Trapets
